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Las siguientes caracter\u00edsticas contribuyen a la seguridad del sistema ETT y la instituci\u00f3n que lo utiliza:<\/p>\n
Adem\u00e1s del soporte de procesos para determinar la identidad y ubicaci\u00f3n de los clientes que solicitan, el sistema verifica la direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico de los usuarios para asegurar que la instituci\u00f3n financiera pueda contactarlos.<\/p>\n
No hay un sistema autom\u00e1tico de recuperaci\u00f3n de contrase\u00f1a. Los usuarios deben proporcionar la direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico con la que se registraron para solicitar un restablecimiento de contrase\u00f1a. Para prevenir el phishing, el sistema no proporciona informaci\u00f3n sobre la existencia de la direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico proporcionada. Para prevenir ataques de fuerza bruta, el usuario debe demostrar que es un ser humano al pasar una prueba de ‘turing’ (tambi\u00e9n conocida como captcha).<\/p>\n
El software ETT admite varias formas de autenticaci\u00f3n de m\u00faltiples factores. Adem\u00e1s del nombre de usuario\/contrase\u00f1a para acceder al sistema, una instituci\u00f3n financiera puede elegir entre contrase\u00f1as de un solo uso basadas en el tiempo (Google Authenticator) o simplemente el c\u00f3digo de autorizaci\u00f3n (una segunda contrase\u00f1a).<\/p>\n
El software se puede ampliar con otros proveedores de autenticaci\u00f3n de segundo factor m\u00e1s avanzados, como Authentify o Authy, seg\u00fan sea necesario.<\/p>\n
Para prevenir ataques de fuerza bruta a las contrase\u00f1as de los usuarios, el software ETT est\u00e1 configurado para bloquear temporalmente las direcciones IP despu\u00e9s de una serie de intentos fallidos de inicio de sesi\u00f3n.<\/p>\n
El sistema ETT procesa los pagos entrantes mediante el an\u00e1lisis de archivos de extractos de procesadores de pagos externos. Estos archivos pueden estar en formato CSV, MT940 u otros y dependen del banco correspondiente o del procesador de pagos. Adem\u00e1s, el sistema puede procesar pagos entrantes manualmente, donde el personal ingresa los detalles encontrados en el extracto, como monto, moneda, remitente, fecha, etc.<\/p>\n
Para los pagos salientes, el sistema ETT puede manejar el procesamiento manual (en el que el personal de Back Office simplemente indica que un pago fue procesado por un procesador externo y proporciona una referencia) o el procesamiento por lotes. En este \u00faltimo caso, el sistema puede exportar solicitudes de pago en cualquier formato requerido por el banco correspondiente o el procesador de pagos.<\/p>\n
Cuando el sistema ETT reconoce una devoluci\u00f3n o un retiro en los extractos de un banco correspondiente o procesador de pagos, la transacci\u00f3n original se reconoce autom\u00e1ticamente y se concilia con la nueva mutaci\u00f3n. Las instituciones financieras que utilizan ETT pueden configurar el sistema para aplicar o reembolsar tarifas y notificar a los clientes.<\/p>\n
El procesamiento de grandes vol\u00famenes de pagos requiere un sistema que evite errores. El sistema ETT reconocer\u00e1 transacciones duplicadas en archivos por lotes para evitar el procesamiento doble.<\/p>\n
Despu\u00e9s de la contabilizaci\u00f3n de cada transacci\u00f3n, el saldo de la cuenta se recalcula en funci\u00f3n del historial de transacciones para asegurarse de que los montos est\u00e9n siempre actualizados.<\/p>\n
Todos los procesos principales en el backoffice se registran en el registro de auditor\u00eda a medida que el personal los lleva a cabo. Esto ayuda a identificar la fuente de una operaci\u00f3n y analizar problemas cuando ocurren. El registro puede ser visto por los usuarios supervisores.<\/p>\n
En cualquier momento, el personal del Back Office puede ejecutar una revisi\u00f3n de conciliaci\u00f3n de los activos y pasivos de la instituci\u00f3n financiera. Los activos l\u00edquidos se compensan con los saldos de clientes en cada moneda y se suman en la moneda principal del sistema.<\/p>\n
Las variaciones en las tasas de cambio resaltar\u00e1n de inmediato las posiciones de divisas tomadas por la instituci\u00f3n y las ganancias y p\u00e9rdidas se destacar\u00e1n en tiempo real.<\/p>\n
Esta funci\u00f3n permite a las instituciones financieras clasificar a los clientes en niveles de riesgo, otorgando a cada uno un nivel diferente de confianza y vigilancia en las operaciones diarias. Esto asegura que la atenci\u00f3n se centre en las transacciones correctas.<\/p>\n
El m\u00f3dulo de cumplimiento garantiza que la documentaci\u00f3n est\u00e9 en orden para las solicitudes de clientes y, si es necesario, en transacciones. El sistema puede marcar autom\u00e1ticamente las transacciones entrantes seg\u00fan el nivel de riesgo y el volumen.<\/p>\n
El sistema abre un di\u00e1logo en el que los clientes y el personal intercambian documentaci\u00f3n hasta que una transferencia est\u00e9 documentada satisfactoriamente.<\/p>\n
Las notas internas ayudan a compartir informaci\u00f3n entre el personal sobre clientes, cuentas y transacciones. Tambi\u00e9n se utiliza para mantener un historial de comunicaci\u00f3n con los clientes que de otra manera se perder\u00eda.<\/p>\n
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